元末明初之时，湖的一侧乃是一个村庄，而这女鬼便生在其中。
女鬼乃是一家穷苦百姓的女儿，因其父亲姓慕，且希望全家能够衣食无忧，所以给其取名慕衣。
慕衣的父母都是长的极为好看的人，而其母亲的美貌更是让一些衣冠禽兽垂涎三尺。其母也是一代烈女，愣是在自己脸上划了几条口子，让那些人断了念想。
慕衣从小就很懂事，自打三岁起，就不哭不闹，父母外出务农时，她就老老实实的跟在后面。
五岁，慕衣已经能够做些简单的饭菜，可是她却还没灶台高。只能搬个小板凳，站在上面，当她费力炒菜时，那板凳就左摇右晃，让人担心慕衣会不会突然掉下来。
八岁，慕衣已经能忙里忙外，除了重活做不了，其它的她都是手到擒来。
其实夏天还好，每到冬天，天寒地冻的，穷苦人家衣衫单薄，只能受冻，如果收成不好的话，还得挨饿。每逢此时，慕衣都会抬起那冻得通红的脸说道：“爹，娘。慕衣不饿，慕衣不冷。”
十岁，慕衣已经是个美人坯子，而且还做的一手好女红。
十二岁，慕衣已经长得出水芙蓉，有很多人前来提亲，但却被其父母拒绝了。
十六岁，慕衣已经是这个乡里有名的美人，而且日子已经好了起来。
许是前些年受苦太多，慕衣虽然生的美丽，但也瘦弱，看上去弱不禁风的更是让人忍不住怜惜。
在那个时代，女性是不可以随便抛头露面的，因此幕衣只是偶尔出去，到市集换些针线或者帮父母做些农活。
但上天似乎永远不会善待苦命人，在这一年，那些衣冠禽兽开始调戏慕衣，甚至有人已经对其动手动脚。
有一天，幕衣在家里做女红的时候，家里闯进一个男子，开始轻薄慕衣，所幸的是其父母回来的及时，慕衣才能保住处子之身，但是身子却被人看了摸了。
那时何其重视贞洁二字？更何况在其母这个烈女的教导下，慕衣对贞洁的重视更胜其母。于是慕衣便要寻死，但被其父母拦下，在其父母的劝慰下，幕衣又想到要报父母恩，这才没了寻死的想法。
只是再也嫁不出去，而且免不了被人指指点点。
元末明初，一个时代的结束，另一个时代的崛起，自然免不了战乱。而有了战乱，便民不聊生。
有一只军队，为了完成战功，领取赏金，便把目光对准了这一个还算的上和睦的村庄。
入夜，厮杀声、惨叫声、呼救声、不绝于耳。那些人骑着高头大马，为了能把路和人给看清，更是烧了房子来为之照明。幕衣的爹娘为了保护幕衣，死在了那只军队的刀下。
失去了亲人，那因为失去贞洁而产生的寻死的念头，便又一次燃了起来。
慕衣带着极大的怨念，投湖自尽了。可怜的丫头，因为涉世未深，此刻带着的怨念也是怪自己守不住自己的清白，恨那些杀死自己父母的人而已。
死后化作鬼魂的慕衣，因为怨念极大不能投胎，而她也因此和这湖产生了联系再也离不开了。
时光飞逝，转眼间已经过去六百多年。