猪八戒大喝道：“你弄什么妖法，结什么河冰，把我师父带到水里来。你快快把我师父送出来，免得伤了你性命！”
妖精哈哈大笑道：“上次因为没带兵器，所以没和你交手，你还以为怕了你？来来来！和我打上几合，打得过我，还你师父，打不过，连你一起吃了！”
“说得好！吃我一钯！”猪八戒钉钯一舞，摆开架式。
妖精看着那钯，又是大笑：“你原来是个半路出家的和尚。”
猪八戒迷糊地问道：“我的儿啊，你倒真有些灵感，怎么就晓得我是半路出家？”
“你会使钯，以前是在哪家做长工吧？在那里种田锄地，被你把东家的钯子偷了来了？”
猪八戒大怒：“我的儿啊！你好没眼光，我这九齿钉钯，叫做上宝沁金钯，是仙家重宝，一钯下来，打你九个窟窿呢！”
“是吗？且让我来试试你斤两！”妖精举起铜锤，劈头一锤打下。
猪八戒用钉钯架住，学着妖精口气道：“你原来也是半路上成精的怪物！”
“你怎么认得我是半路上成精？”妖精吃了一惊。
“你以前是在银匠家里扯炉打锤吧？被你把这个铜锤偷了出来了？”
“哈哈！你错了！我这可不是凡间东西!”妖精松了一口气，还以为被猪八戒看出了身份来历呢。
旁边沙和尚看见他们两个在那里，你一言我一语地说来说去，忍不住跳了上来，大叫道：“不要逞口舌之利了，手底下见个真章！来吃我一杖！”
妖精把九瓣赤铜锤一挥，架住了沙和尚的宝杖，取笑道：“你也是半路里出家的和尚。”
“何以见得？”沙和尚大怒。
“你这个样子，像一个磨博士出身。”
“怎么讲？”
“你若不是磨博士，怎么会使赶面杖？”
沙和尚大骂：“你这孽障，真是少见识！你可知道：在月宫里，混沌之地，有一棵梭罗仙木。我这宝杖是用梭罗木制成，外边镶宝，里面嵌金，叫做降妖宝杖。你若是挨我一杖，立马就成一滩肉泥！”
猪八戒叫道：“沙师弟，别和他啰嗦了！”钉钯一动，打了过来。
沙和尚也是一杖打下。妖精举起九瓣赤铜锤左遮右挡，敌住两人。三个人在水底下大战，打了近两个时辰，不分胜败。
猪八戒看见赢不了他，对沙和尚使了个眼色。
沙和尚会意，二人不再恋战，假装败下阵来，拖着兵器回头就跑。
妖精舞着铜锤奋勇直追，三人跳出水面。
孙悟空在岸目不转睛地望着河边水势，忽然见波浪翻腾，喊声如雷，猪八戒当先跳上岸大叫：“来了！来了！”
后面沙和尚也到了岸边大叫：“来了！来了！”
妖精还以为他们是吓得大叫呢，紧紧追赶大叫：“别跑！别跑！我来了！”
忽见头上金光一闪，一条大棍子打了下来，势如雷霆，连忙闪身避过，舞着铜锤架住。
孙悟空一棒紧似一棒，打了不到三回合，妖精就敌不住，转身跳进水里逃了，只在水面留下一个水花。
“兄弟们，辛苦啊！”孙悟空追赶不及，只得先回到岸边来
沙和尚有些疑惑：“大师兄啊，这个妖精，他在岸上本事不济，在水底却很利害哩！我和二师兄左右夹攻，也只战得个平手！像这样，在水里我们又不能取胜，他又不到岸上来，却怎么去救师父？”
“事不宜迟，恐怕他伤害师父，你们还是要下去引他出来。”
猪八戒道：猴哥，我们去引他出来，你在半空里躲着，不要在岸上等了，他不会再上岸来了。你躲在半空中不要做声，看他钻出头来，给他来个捣蒜打，照着他脑门上着着实实一棒！纵然打不死他，也要打得半晕，老猪在倒回来给他一钯，打他个九个窟窿冒血，叫他了帐！”
“好！这个办法好！这叫做‘里应外合’，定可成功！”
孙悟空拍了拍手，跳到河面上半空里藏了起来。
猪八戒和沙和尚又进水去找妖精。